男子人在南京 银行卡在香港被盗刷700万元买黄金

   抓捕嫌疑人现场。警方供图

  日前南京警方破获了一起特大跨境盗刷银行卡案,南京市民一银行卡在神不知鬼不觉的情况下居然被人在香港盗刷近700万元,购买黄金珠宝,经过南京警方长达2个月的不懈努力,最终捣毁了一个横跨苏鲁粤港的特大跨境诈骗犯罪团伙,抓获嫌疑人12名,涉案金额近千万元。

  通讯员 秦公轩 徐涛 

  扬子晚报全媒体记者 裴睿

  第一幕

  神秘的新郎

  香港中环:男子称准备结婚,购买一皮箱黄金珠宝

  4月的香港中环,还是跟往常一样,熙熙攘攘,人潮汹涌。12日中午,在中环国际金融中心一珠宝店内,来了一名神秘的顾客,这名顾客在店内没有丝毫犹豫,直奔店长处,用粤语表示自己马上要办一场豪门婚宴,需要购买大量的黄金珠宝。

  看到来了一名大客户,店长赶忙让几个店员一起与顾客进行选货,从中午12点多一直忙到下午4点,店内的货已经让这位顾客选空,还是有很多款没有现货,该珠宝公司又紧急向铜锣湾分店进行调货,直到18时许,才将这名顾客所有的货给配齐。这名顾客也是有备而来,带着一个大的行李箱。这一次豪华的疯狂选购,店员经过计算累计达752万多港币,顾客付款时,刷卡750万港币,另外付了2万多港币的现金。要知道,就是在购物天堂香港一下子购买近800万港币的黄金珠宝也是较为鲜见的,这名身高近180厘米,说着一口流利粤语的男子给店员留下了深刻的印象。

  第二幕

  蹊跷的短信

  南京市民:正准备下班,突然收到短信说刷卡700万

  而此刻,远在千里外的江苏南京,生意人高先生正准备下班,突然,他的手机收到一条信息,信息显示,他的卡在香港某POS机一次性消费了近700万元。高某向家人以及公司会计咨询,发现没人用卡赴港消费,立即反应过来,自己的卡肯定被盗刷了,赶紧向南京市公安局秦淮分局报警。

  高先生告诉警方,卡里本来只有几十万,另外一笔钱六百多万是其朋友当天分7次给他打的,这笔钱是其之前借给朋友做生意周转用的。因涉案金额大,警方立即成立以刑侦局、秦淮分局等单位组成的案件合成专案组,开展案件侦破工作。

  第三幕

  南下寻贼踪

  找来了监控录像,但仍然不能确定神秘男子的身份

  在侦查过程中,警方首先从这家香港中环的黄金珠宝店入手,一部分警力南下广州,通过香港珠宝公司的内地分部,联系到该珠宝店当时接待购物的店长,店长表示对该男子印象深刻。不仅如此,店长还给警方提供了当时店内的监控录像,但是对该男子的具体身份,警方仍然不得而知,因为不知道身份,这条线索就这样彻底断了。

  既然受害人的卡是盗刷,肯定是卡的信息源和密码被泄露出去了,那么能不能从刷卡的源头寻找线索呢?警方通过银联等部门的查询,发现受害人高某刷卡的地点和店家都比较多,警方对这几百个店家进行一一走访,但是并不能确定高某的卡片信息究竟是在哪被泄露出去的,高某自己也完全没有印象。

  第四幕

  迎来突破口

  卡被盗刷后还剩下几万,嫌犯查余额时露出了马脚

  到了6月,受害人高某提供了一条线索,引起了警方的注意。高某在卡被盗刷后,立即向所在的银行进行了挂失冻结,但是卡内还余有几万元,没有被嫌疑人取走。在案发后,卡虽然被冻结了,却还有被其他人查询余额的痕迹。

  警方经过分析一下子就明白了。原来嫌疑人在得到受害人的卡后,并没有一下子刷光,在买黄金后还自己支付了2万多港币,主要原因是涉及到跨境汇率等问题。嫌疑人应该是害怕全部刷完卡内钱后,因汇率原因会使得这张卡的余额不够而刷卡失败,这样受害人就会立即发现情况而冻结这张卡,所以最保险的办法就是在卡内多预留一部分钱,确保这次大额刷卡一次性成功。

  高潮

  锁定嫌疑人

  对查询余额者跟踪调查

  犯罪团伙浮出水面

  在刷卡成功后,贪婪的犯罪嫌疑人还惦记着受害人卡内剩余的几万元,所以再次进行余额查询。根据这个情况,专案组民警立即对查询受害人卡的人进行跟踪调查,果然一个叫冯海的人引起了警方的注意,在案发时,他正在广州频繁购买多台POS设备,动机可疑,通过这个突破口,警方将前期侦查的种种线索进行了整合汇总,就像是一串珠子,经过冯海这条线,一个以冯海等人提供卡信息,张学复制卡,梁涛等人跨境洗钱的特大盗刷银行卡犯罪团伙陆陆续续浮出水面。

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